“洗錢”犯罪這個聽起來很遙遠的概念，其實就潛藏身邊。

　　近日，北京市西城區(qū)人民法院審理了一起團伙作案、名為買金條實則洗錢案。3名被告人受上線指揮，用詐騙得來的錢款消費買金條，以為可以“輕松賺大錢”，卻卷入犯罪活動中。最終，法院判決3名被告人犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，分別判處有期徒刑一年十個月、二年、二年。

　　冒充“客服”誘騙謀劃“洗錢”陷阱

　　2023年3月28日下午，多名受害者接到陌生來電。電話那邊以“銀行工作人員”“App客服”等身份，告知受害者他們曾在某平臺或某App上辦理過借貸業(yè)務，并表示需要本人對借貸業(yè)務進行注銷或關閉，否則會影響個人征信或產(chǎn)生額外費用。

　　這些 “銀行工作人員”“App客服”告知受害者，先從銀行或其他貸款平臺進行貸款，接著以額度不夠或其他理由，要求受害者向其他人的銀行卡轉賬。在詐騙者的誘導下，多名受害者向陌生的銀行卡里轉賬，最高甚至超百萬元。

　　而這些被騙來的錢，則立刻落入早就謀劃好的“洗錢鏈條”中�！跋村X鏈條”共涉及5人，這5人均聽從詐騙者的指揮。詐騙者以“借用銀行卡就可以獲得報酬”“幫公司走賬買東西就能獲得好處”等理由將他們聚在一起。這5人是張某、李某、王某、趙某、孫某，他們在網(wǎng)上認識了詐騙者，并分別被許以2000元到5000元左右的好處費。張某提供銀行卡，李某、孫某和王某負責用張某的銀行卡買東西等，王某將買來的東西交接給趙某。

　　2023年3月28日，張某將銀行卡提供給李某和孫某。當受害者的錢轉入張某的銀行卡內(nèi)后，王某與李某一起按照“上家”的指示，購買了價值90余萬元的金條與黃金首飾。之后，王某與趙某在附近公園內(nèi)進行了貨物交接。

　　“洗錢者”均犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪

　　公訴機關指控，被告人李某、王某、趙某伙同張某(另案處理)、孫某(另案處理)受上線指示，明知是犯罪所得，各自根據(jù)分工安排，在某公司金條柜臺內(nèi)使用90余萬元人民幣購買黃金，并轉移給上線指定人員。

　　針對上述指控，公訴機關向法院提供了相應的證據(jù)材料。公訴機關認為，被告人明知是犯罪所得而予以轉移，掩飾、隱瞞錢款性質(zhì)的行為，觸犯了《中華人民共和國刑法》第三百一十二條第一款、第二十七條、第六十七條第三款之規(guī)定，均應當以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究刑事責任，且均系從犯。

　　北京市西城區(qū)人民法院經(jīng)審理查明公訴機關指控被告人李某、王某、趙某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪成立。鑒于被告人李某、王某、趙某在共同犯罪中均系聽命于他人指揮、起次要作用的從犯，故均減輕處罰；被告人李某、王某、趙某在到案后均能如實供述主要犯罪事實，均從輕處罰。最終判決：一、被告人李某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑一年十個月，并處罰金人民幣2000元。二、被告人王某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣2000元。三、被告人趙某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣2000元。

　　電信詐騙套路多網(wǎng)絡匯款需謹慎

　　北京市西城區(qū)人民法院刑事審判庭法官程杰表示，這場詐騙活動，在上家的精心布局下，可謂環(huán)環(huán)相扣。電信詐騙是指不法分子通過電話、網(wǎng)絡和短信方式，編造虛假信息、設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給不法分子打款或轉賬的犯罪行為。通常以冒充他人及仿冒、偽造各種合法外衣和形式的方式達到欺騙的目的，如冒充公檢法及商家等。面對電信詐騙，我們不僅要提高防范意識，還要學會冷靜應對，想盡辦法，及時止損。

　　一是要加強自我防范，提高防騙意識。不向陌生人透露賬號密碼、短信驗證碼等，凡是在電話中索要銀行卡信息及驗證碼，都要特別注意。例如，通知你中獎，領獎要你先交錢的；冒充工作人員說你有網(wǎng)貸的等等，都是騙子。在和陌生人的交流中，不隨便透露個人和家庭的信息，更不要隨便填寫調(diào)查問卷。凡是通知家屬出事，要先匯款或轉賬，都是騙子。

　　二是要冷靜應對，及時止損。當發(fā)現(xiàn)自己遭遇了電信詐騙，盡量保持冷靜，切莫慌張。首先要確定自己的損失，如錢財、物品等，可以的話，可以列出損失清單，供報案所用。確定了損失之后，要盡快報案，切不可再聯(lián)系網(wǎng)絡詐騙者，防止二次受騙。有的受害者挽回損失心切，未經(jīng)報案便私下聯(lián)系網(wǎng)絡詐騙者，并且輕信了其提供的退款、退物的謊言，二次受騙，使損失進一步擴大。報案之后，想辦法及時止損，如盡快聯(lián)系銀行或快遞公司等。

　　程杰法官提醒，警惕“輕松賺大錢”的信息，不要被天花亂墜的廣告迷惑，摒棄“走捷徑”心理，無論是工作還是兼職，要相信一分耕耘一分收獲。本案的被告人就是在網(wǎng)絡平臺上看到所謂能夠“掙大錢”，心存僥幸，在明知錢款來路不明的情況下，按照指示下載軟件、實施犯罪，最終釀成大錯。

　　文/田婧 于慧敏(北京市西城區(qū)人民法院)

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